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Kapitalanlagen

Was für eine Anlagemöglichkeit passt zu mir? Durch die unglaubliche Vielfalt von Kapitalanlagen ist eine individuelle Beratung wichtiger denn je. Bei uns können Sie Kapitalanlagen nicht nur kostengünstig erwerben. Wir bieten Ihnen als zuverlässige Ansprechpartner eine sehr gute Beratung und langfristige Betreuung.

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Altersvorsorge

Betriebliche Altersversorgung, Riester, Rurüp oder klassisch: Mit unserem Altersvorsorgeplaner erstellen wir Ihnen eine Übersicht über Ihre Versorgung im Alter und zeigen Lösungsvorschläge zur Schließung der Rentenlücke auf. Mit einem guten Mix aus Vorsorgeprodukten können Sie später einmal entspannt den Ruhestand genießen.

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Familienabsicherung

Versicherungen – welche brauche ich denn überhaupt? Welche Absicherung macht Sinn, und auf welche kann ich getrost verzichten? Auf diese und viele weiteren Fragen rund um Versicherungen gibt es keine leichten Antworten. Umso besser, mit uns einen Ansprechpartner zu haben, der hier unabhängig und kompetent Hilfestellung leistet.

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Aktuelles

Amerikanische Aktien zeigen Rest der Welt die Rücklichter

An der Wall Street setzt sich derzeit eine jahrelange Hausse, die im Frühjahr 2009 begann, beherzt fort.

Heute scheint es so, als habe der Brexit lediglich für ein zweitägiges Durchatmen gesorgt, bevor der marktbreite S&P 500 Index sich zu neuen Höchstständen aufschwang. Der Rest der Börsenwelt sieht der amerikanischen Kursrally mit Erstaunen zu, denn man hatte sich schon in seinem Grundpessimismus fest eingerichtet.

Nach amerikanischer Lesart ist der Brexit

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So teuer sind Garantien in der Altersvorsorge wirklich

DAS INVESTMENT.COM

Zwei Professoren rechnen nach: So teuer sind Garantien in der Lebensversicherung wirklich

Altersvorsorge und Garantien sind eng verwoben. Garantien traditioneller Machart sind in der Niedrigzinsphase aber schlichtweg zu teuer. Lebensversicherer haben bereits umgesteuert – jetzt müssen die Kunden folgen.

Im Herbst vergangenen Jahresspielte das Finanzministerium noch mit dem Gedanken, den Höchstrechnungszins für Lebensversicherer ganz abzuschaffen. Der auch als Garantiezins bekannte Satz stellt die maximale Zinshöhe dar, die

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Neue Perspektiven nötig

Tagesgeld- u. Festgeldkonten, Sparbriefe und Bundeswertpapiere galten für viele Anleger lange Zeit als sichere und rentable Anlage für den Vermögensaufbau. Diese Situation hat sich dramatisch verschlechtert. So bekommt man z.B. aktuell noch einen Zinsertrag von 0,07 % pro Jahr für eine 10-jährige deutsche Bundesanleihe. Nach Steuer und Inflation verlieren deshalb heute viele Zinsanleger real Geld. Zusätzlich ist es heute sehr schwierig, sich angesichts dieser Mickerzinsen ein regelmäßiges Zusatzeinkommen zu

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Ihre Vorteile

Unabhängigkeit

Martin Alber und Stephan Kopf sind in der Auswahl der Produktpartner unabhängig. Mit vielen unserer Produktpartner (Kapitalanlagegesellschaften, Fondsgesellschaften, Versicherungen) pflegen wir eine langjährige vertrauensvolle Zusammenarbeit. So können wir unseren Kunden auch gut begründen, warum wir mit wem zusammenarbeiten und warum die empfohlenen Produkte für die Situation unserer Kunden besonders gut geeignet sind. Bei Investmentfonds können wir aus dem großen Angebot von mehr als 7.000 Investmentfonds von Banken, Vermögensverwaltern und Kapitalanlagegesellschaften die Perlen herausfischen. Auch bei der Risikoabsicherung (Familienabsicherung, Arbeitskraftabsicherung, Haftpflicht-Versicherung, Kranken- und Pflegeversicherung) haben wir als Makler den Zugriff auf die Tarife der interessantesten Versicherungsgesellschaften.

Kompetenz und Erfahrung

Martin Alber und Stephan Kopf sind seit Beendigung der Bankkaufmann-Ausbildung beide weit über 20 Jahre in der Anlageberatung tätig. Wir legen großen Wert auf regelmäßige Weiterbildung und Qualifizierung (unter anderem Weiterbildung zum Immobilienwirt VWA Freiburg, Beteiligungsökonom, Zertifizierter Fondsberater EAFP). Aktuell betreuen wir über 1.500 Kunden mit einem Anlagevermögen von über 50 Mio. Euro.

Günstige Konditionen

Bei der Geldanlage spielen Kosten eine besonders wichtige Rolle. Denn wenn sie zu hoch sind, können sie den Erfolg einer guten Geldanlage wieder zunichtemachen. Banken verlangen oft immer noch hohe Ausgabeaufschläge und hohe Depotgebühren. Das muss nicht sein, denn die Bank erhält, wie auch wir als unabhängige Berater, einen Teil der Verwaltungsvergütung der Fonds als Provision. Bei Investmentfonds verzichten wir zu 100 Prozent auf den Ausgabeaufschlag (in der Regel 2 bis 6 Prozent). Auch bei allen weiteren Anlagen verhandeln wir in der Regel „Großanlegerkonditionen“ mit deutlichen Einkaufsvorteilen für unsere Kunden. Zusammengefasst bieten wir unseren Kunden Direktbankkonditionen bei gleichzeitig persönlicher Beratung und Betreuung.

 

Umfassende Beratung

Wir suchen nicht das schnelle Geschäft sondern eine langfristig vertrauensvolle Zusammenarbeit mit unseren Kunden. Zu Beginn einer Partnerschaft steht zunächst einmal ein ausführliches Gespräch, in dem die Ausgangssituation der Kunden sowie seine mit Kapitalanlagen gemachten Erfahrungen und Erwartungen besprochen werden. Als Ergebnis dieser Erstberatung erarbeiten wir verschiedene Anlageempfehlungen, die wir ausführlich erläutern und bei Bedarf so lange anpassen, bis die Vorstellungen und Wünsche der Kunden vollständig erfüllt werden.

Persönliche Betreuung und freundlicher Service

Dies ist für uns selbstverständlich. In unseren beiden Beratungsbüros in Filderstadt und in Oberndorf-Beffendorf stehen wir Ihnen gerne für einen Beratungstermin zur Verfügung. Dieser kostet Sie nichts, bringt Ihnen aber garantiert wertvolle Impulse. Stimmen Sie mit uns Ihren Wunschtermin ab.

Glaubwürdigkeit

Auch unser eigenes Vermögen verwalten wir nach den gleichen Kriterien wie das unserer Kunden. Wir prüfen den Markt laufend auf neue und interessante Anlageideen. Deshalb ist es bei uns auch der Normalfall, die empfohlenen Produkte im eigenen Depot zu haben bzw. sich an diesen zu beteiligen.

Kundenstimmen next prev

  • Absolut kompetent und vertraulich
    Für Geldanlagen braucht man einen guten Berater, dem man vertrauen kann und bei dem man kompetent beraten wird. Zudem sollte sich diese Person Zeit für die Beratungsgespräche nehmen und auch auf detaillierte Fragen der Kunden geduldig eingehen. Das alles in einer Person zu finden ist nicht unbedingt einfach, aber sehr wertvoll, wenn man solch eine Person gefunden hat. Daher kann ich Martin Alber nur weiter empfehlen!

    Samuela S.

  • Mein Geld in guten Händen
    Seit über 10 Jahren weiß ich mein Geld bei ihm in guten Händen. Herr Alber ist nicht nur fachlich kompetent, sondern auch im Umgang höchst verlässlich. Das habe ich in schwierigen Situationen mehrfach erfahren. Einfach empfehlenswert!

    Eugen W.

  • Stefan Kopf
    ganz herzlich möchte ich mich bei Ihnen bedanken. Durch Ihr großes Fachwissen, gepaart mit menschlicher Wärme, habe ich in Ihnen einen Partner gefunden, dem ich mein vollstes Vertrauen schenken kann und der äußerst erfolgreich meine Belange wahrnimmt. Ihre Kompetenz trägt Früchte, die in der heutigen, schwierigen Zeit, sehr selten geworden sind. Gerne empfehle ich Sie mit gutem Gewissen weiter! Ich freue mich sehr auf die weitere Zusammenarbeit mit Ihnen.

    Klaus W.

  • Ehrliche Beratung mit dem Ziel: Das Beste für den Kunden
    Schon mehrere Jahre haben wir hin und her überlegt, wie wir das alles machen sollen mit Rente, Versicherungen und Geldanlagen oder ob wir gar nichts machen sollen, weil man sowieso den Eindruck hat: Überall wird man abgezockt, weil man sich nicht auskennt… Und da wissen wir uns bei Martin Alber jetzt einfach echt gut beraten und aufgehoben! Er ist geduldig (hat uns zügig auf viele Fragen geantwortet und uns zu nichts gedrängt!), kompetent und hat uns ehrlich zu unserem Vorteil beraten (er macht mehr als nur einen „guten Job“, weil er auch eine saubere und gute Geschäftsethik hat!!!).

    Frank C.

  • Neues Vertrauen
    Wir fühlen uns bei unserem Anlageberater Stephan Kopf sehr gut aufgehoben. Gleich zu Beginn unserer Zusammenarbeit waren wir uns einig, dass es sehr wichtig ist, Eigenverantwortung für unsere Finanzen zu übernehmen. Das ist auch gut so und wir haben die Ratschläge von Herrn Kopf sehr geschätzt. Er ist bodenständig, verspricht nicht den ,Himmel auf Erden', ist aber auch sehr zielstrebig. Wir schätzen die pragmatische und unabhängige Beratung sehr. Es ist schwierig, heute noch einem Anlageberater zu vertrauen. Nach einigen Enttäuschungen haben wir dieses verlorengegangene Vertrauen Herrn Kopf gerne wieder zugesprochen. Gemeinsam haben wir einige Zeit investiert und wir freuen uns darüber, dass wir durch die soliden Empfehlungen von Herrn Kopf den Blick wieder nach vorne richten können. Wir kennen nun den Unterschied zwischen "zocken" und "investieren" und sind überzeugt, dass uns Herr Kopf beim investieren in Zukunft weiterhin professionell begleiten wird.

    Kieran und Doris G.

  • Gut beraten
    Ich wurde von Martin Alber rundum gut beraten. Er hat sich für mich ausführlich Zeit genommen und ging auf meine Wünsche und Fragen ein. Er hat mir verschiedene Möglichkeiten vorgestellt und mich eine freie Wahl treffen lassen. Auch nach dem Termin stand Martin Alber mir für Fragen zur Verfügung. Ich kann diesen Finanzberater nur weiterempfehlen.

    Samuel M.

  • Fragen werden ernst genommen
    Ich bin nun schon seit vielen Jahren mit meinen Fondsanlagen bei der Stefan Kopf Investmentberatung. Besonders gefällt mir, dass man dort auch mit vielleicht „dummen“ Fragen ernst genommen wird und diese Fragen geduldig und kompetent beantwortet werden. Dank der Informationen, die ich als Kunde regelmäßig bekomme, fühle ich mich sehr gut betreut.

    Klaus H.

  • Perfekte Beratung bei vollstem Vertrauen
    Martin Alber ist ein Berater, der einem auch ohne großes Vorwissen Dinge plausibel erklären kann. Dabei genießt er stets vollstes Vertrauen! Kann ich nur empfehlen!!!!

    Oliver M.

  • Unabhängige uns sehr ehrliche Beratung! Bei Herrn Alber hatte ich von Anfang an das Gefühl, dass er mir nichts "verkaufen" will, sondern dass er mich nach bestem Wissen und vor allem nach meinem Wohl (und nicht nach seinem Geldbeutel!) beraten möchte. Ich habe bei Ihm sowohl eine "Berufsunfähigkeitsversicherung" als auch etwas zur "Altersvorsorge" abgeschlossen. Zum Thema "BU" hat er mir mehrere Anbieter vorgeschlagen, auch genau erläutert, wo die jeweiligen Vorteile und Nachteile liegen, so dass ich individuell für mich das Beste rausfiltern konnte. Hab das auch selber bei "Google" nachgeschlagen und war echt positiv überrascht! Es wurde alles ganz offen und transparent angesprochen, das war echt top. Was die Altersvorsorge angeht, haben wir ganz offen über diverse Varianten gesprochen. Ich hab mich letztendlich für Investmentfonds entschlossen. Auch hier wurde mir nichts versprochen, so nach dem Motto "Sie bekommen auf jeden Fall mindestens 10% Rendite". Er hat mir ganz klar gesagt, dass diese Variante nur auf lange Sicht Sinn macht und man auch diesem Fall ein Restrisiko hat. Doch wenn man die letzten 20-30 Jahre nimmt, schneidet diese Variante sicherlich mit am besten ab. Man muss hier einfach beachten, dass so breit wie möglich (d.h. weltweit und diverse Branchen) streut. Ich würde folgendes raten: Macht euch euer eigenes Bild und vergleicht dann mit der Konkurrenz... Für mich definitiv empfehlenswert!

    Michael J.

  • Tolle Geschäftsphilosophiea
    Auf Empfehlung eines Freundes bin ich vor ein paar Jahren zu einer Kundenveranstaltung der Stefan Kopf Investmentberatung mitgegangen. Anfangs skeptisch, dass es sich hier um eine reine Verkaufsveranstaltung handeln könnte, bei der bestimmt Angebote mit rosaroter Sonnenbrille angepriesen werden, wurde ich eines besseren belehrt. Besonders beeindruckt hat mich die Geschäftsphilosophie von Stephan Kopf nicht an, sondern mit den Kunden zu verdienen (100 Prozent Rabatt auf den Ausgabeaufschlag). Ich bin dankbar, einen Berater gefunden zu haben, der mit einer hohen Geschäftsethik auf eine langfristig angelegte Zusammenarbeit setzt.

    Klaus B.

  • Ich freue mich auf die weitere Zusammenarbeit!
    Ich habe in der Vergangenheit schon einige Vermögens- und Finanzberater sowie Versicherungsmakler kennengelernt. Ich musste zunächst selbst einiges dazulernen um für mich herauszufinden, in welcher Form ich mit einem Versicherungsmakler zusammenarbeiten kann und wie der Makler meine Entscheidungen sinnvoll unterstützen kann. Und diese Art der Zusammenarbeit habe ich mit Martin Alber (im Gegensatz zu den Vorgängern) gefunden. Für mich ist wichtig: 1.) Auf meine Anfrage hin das Vergleichen von Versicherungsprodukten (Leistung, Preis, ...). 2.) Darstellung welche Gesellschaften/Produkte im Vergleich enthalten sind und welche fehlen (Für manche Gesellschaften die nicht mit Maklern zusammenarbeiten kann ich dann selber Angebote einholen). 3.) Auf Wunsch Aushändigung der Unterlagen und Versicherungsbedingungen zum Produkt zum selber nachlesen. 4.) Erläuterung der Unterschiede. 5.) Erläuterung der Abschluss- und Vertriebskosten sowie Provisionen. 6.) Benachrichtigung über gesetzliche Änderungen, bzw. der Hinweis auf Handlungsbedarf, sodass ich mich selbst informieren kann. Die Zusammenarbeit in der beschriebenen Vorgehensweise ermöglicht mir, eine fundierte Entscheidung für ein Versicherungsprodukt zu treffen. Bisher wurde ich für eine Krankenversicherung, eine Risikoleben und eine BU beraten. Herr Alber, weiter so!

    Norman B.

  • Zu empfehlen – Martin Alber
    Martin Alber war und ist für mich eine große Hilfe bei allen meinen Fragen um Geld & Versicherung. Er hat sich für meine Bedürfnisse und Fragen viel Zeit genommen und hat mir kompetent weitergeholfen. Kurz zusammengefasst: ehrliche Beratung, angenehme Gesprächsatmosphäre, grundlegendes Fachwissen, viele Tipps und Ideen. Kann Herrn Alber nur weiterempfehlen!

    Andreas F.

  • Sehr überzeugend
    Die durchgeführte Ruhestandsplanung bei Herrn Kopf war für mich zunächst einmal ein Schock. Ausgehend von meiner Wunschrente in 20 Jahren war ich doch verblüfft, dass unter Berücksichtigung des Kaufkraftverlustes meine gesetzliche Absicherung nicht annähernd ausreicht, meinen Lebensstandard beizubehalten. Die unterschiedlichen Möglichkeiten, die vorhandene Lücke zu schließen, wurden von Herrn Kopf sehr gut moderiert und ich habe mich für die regelmäßige Ansparung in verschiedene Investmentfonds entschieden. Die ehrliche und kompetente Beratung von Herrn Kopf hat mich sehr überzeugt und ich empfehle ihn mit guten Gewissen weiter.

    Bernd M.

  • Superkompetent, superschnell
    Herr Alber gibt uns immer sehr kompetent und ausführliche Infos und reagiert blitzschnell auf Anfragen. Sehr zu empfehlen!! :)

    Christhart Sch.

  • Gut aufgehoben!
    Ich habe mir lange keinen Kopf um meine Finanzen gemacht, weil es absolut nicht meine Welt ist. Nichts desto trotz ist es wichtig und sinnvoll, sich darüber Gedanken zu machen. Herr Alber ist mir dabei zu einer große Hilfe geworden. Er hat sich für mich und meine Bedürfnisse viel Zeit genommen - hat mir verschiedene Produkte erklärt und sie anschaulich miteinander verglichen. Auf meine (Nach)Fragen ist er gut eingegangen. Er ist ein sympathischer, freundlicher Mensch und sorgt für eine gute Gesprächsatmosphäre. Ich fühle mich bei ihm gut aufgehoben und kann ihn nur bestens weiterempfehlen.

    Matthias V.

  • Individuelle Beratung keine unflexiblen Standardangebote
    Herr Alber berät mich über mehrere Jahre und denkt sich tatsächlich in die private Lebenssituation intensiv mit ein und berät vor diesem Hintergrund. Das schätze ich ganz besonders an ihm.

    Wilfried M.

  • Klasse Service bei perfekter Sachkenntnis, toller Mensch
    Bisher habe ich mich immer selbst um meine finanziellen Dinge gekümmert. Aber mit der beruflich bedingten Zeitnot kann ich nun ganz beruhigt Herrn Alber um Rat fragen und weiß, dass ich 100prozentig neutral beraten werde, die Produkte nicht verkauft, sondern sehr kritisch untersucht werden und oftmals eine wesentlich sinnvollere und auch günstigere Lösung gefunden wird. Und einem "Schwaben" macht er alle Ehre, ich könnte es nicht besser beschreiben. Perfekte Attribute bei einem ethisch sehr hochstehenden Menschen. Bisher einmalig für mich!

    Frank Dr. med. L. M.Sc.

  • Gut, Besser, Martin Alber
    Nach einigen Enttäuschungen bei Bank- sowie Privaten Beratern, die ausschließlich auf Abschlüsse aus waren, durfte ich erfahren, dass es in diesem Geschäftsfeld auch sehr positive Überraschungen gibt. Gute und zeitintensive Beratung, ehrliche Tipps, Auswahl an Produkten des gesamten Marktes und grundlegendes Fachwissen. Eine Empfehlung für jeden, der Ehrlichkeit, eine vertrauensvolle Beziehung und gute Konditionen zu schätzen weiß.

    Simon K.

  • Tolle Beratung
    Sehr kompetent - man hat die freie Wahl aus vielen Anbietern, die auf übersichtliche Weise gegenübergestellt wurden. Kein Druck bei Unterschrift. Sehr gute Gesprächsatmosphäre. Ging sehr gut auf meine persönliche Situation ein. Dinge, die ich nicht verstanden habe, wurden mir gut erklärt.

    Andreas H.

  • Martin Alber
    nimmt sich für seine Kunden viel Zeit und orientiert sich als unabhängiger Berater an den persönlichen Bedürfnissen. Durch die ausführlichen Vergleiche mit anderen Versicherungen fühle ich mich bestens beraten. Komplexe Sachverhalte konnte er auch mir als Laie absolut nachvollziehbar machen. Ein absolut ehrlicher Berater, der mein vollstes Vertrauen trägt.

    Ann-Katrin R.

  • Herr Martin Alber, Finanzdienstleistungen, 70794 Filderstadt
    Hochkompetente Beratung in allen Bereichen der Finanzdienstleistung, absolut zuverlässig und vertrauenswürdig. Sehr gute Erreichbarkeit mit kurzfristiger Terminvereinbarung. Nimmt sich Zeit und macht Zusammenhänge im Finanzsektor auch für den Laien verständlich.

    Elisabeth P.

  • Gute und kompetente Beratung
    wir haben uns für Martin Alber entschieden, weil wir einen unabhängigen, ehrlichen und kompetenten Berater gesucht haben. Martin Alber wurde uns weiter empfohlen und diese Empfehlung hat sich absolut bestätigt!

    Jochen und Nadine S.

  • Immer wieder
    können wir nur Staunen über unseren Finanzberater Martin Alber! Er scheut weder Zeit noch Mühe, uns stets zu jeder Frage (und kommt sie uns noch so "ungebildet" vor) eine logisch nachvollziehbare Antwort zu geben. Ganz nebenbei im Beratungsgespräch erfahren wir, warum es z. B. wichtig ist, dass Ehepartner über beide Girokonten Inhaber sind oder das mein Personalausweis abgelaufen ist ;-) Natürlich sind das nur Kleinigkeiten, die großen und wichtigen Themen wie: Riesterrente und Lebensversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung und Fonds haben wir ausführlichst besprochen, mit verschiedenen Anbietern verglichen und er hat es uns schnell und kompetent am PC sichtbar gemacht, bei welchen Anbietern wir welche Leistungen erwarten können. Begeistert sind wir auch immer wieder darüber, dass er soviel "Vorarbeit" leistet und wir bei einigen Anträgen nur noch lesen und unterschreiben müssen, da er sie sogar schon mit unseren sämtlichen Daten versehen hat! Vergessen wir etwas, oder hat er z. B. erfahren dass wir ein Baby bekommen haben oder dass mein Mann die Arbeitsstelle gewechselt hat, ruft er von sich aus an und fragt nach ob wir bestimmte Anträge/Versicherungen anpassen müssen, wollen. Das ist meiner Meinung nach echt Luxus!!!

    Marion F.

  • Finanzprofi mit Durchblick
    Martin Alber kümmert sich nunmehr seit fast 20 Jahren um unsere Finanz- und Versicherungsangelegenheiten. Er hat unser absolutes Vertrauen! Wichtige Finanzentscheidungen treffen wir nur nach vorheriger Absprache mit ihm, da er als unabhängiger Finanzprofi immer ein noch besseres Angebot findet und das Wohl seiner Kunden im Auge hat. Auch in der komplizierten Welt der Immobilienfinanzierung half er uns schnell, zuverlässig und unschlagbar kompetent. Ein super Finanzprofi ohne wenn und aber!

    Guido G.

  • Unabhängiger, zuverlässiger und kompetenter Ansprechpartner
    Herr Alber erklärt die Sachverhalte ausführlich und verständlich. Ebenfalls kann man immer Rückfragen stellen und diese werden gerne noch einmal erklärt. Herr Alber arbeitet unabhängig und zuverlässig - eben zu meiner vollen Zufriedenheit. Kann Herr Alber nur empfehlen!

    Martin

  • Ein echter Finanzfuchs
    Wir waren total zufrieden mit unserem Berater. Endlich hat uns jemand geholfen, im Dschungel der Finanzen einen Durchblick zu bekommen. Er nahm sich viel Zeit für Beratungsgespräche und steht uns immer noch auch ab und zu kurzfristig mit Rat und Tat zur Seite. Dieser Berater ist absolut zu empfehlen!!!

    Johannes K.

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