Unsere Leistungen
In unseren Kundengesprächen geht es bei den vielfältigen Situationen und Wünschen im Grunde genommen immer um drei Themen: Vermögensaufbau, Vermögensmehrung sowie die vererbbare, flexible Zusatzrente im Alter.
Vermögensaufbau
Wir erarbeiten für unsere Kunden rentable Lösungen für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau. Hierbei können wir sehr nachvollziehbar aufzeigen, dass auf lange Sicht eine Beteiligung an der Wirtschaft, sprich eine breit gestreute Investition in Aktien, die mit Abstand rentabelste Form der Kapitalanlage ist. Selbstverständlich ist ein Vorschlag immer auf den Anlagehorizont und das persönliche Risikoprofil des Sparers zugeschnitten.
Vermögensmehrung
Hier haben Sie bereits Kapital aufgebaut, auf absehbare Zeit keinen konkreten Bedarf und es geht um die weitere Vermögensmehrung, oftmals auch in Kombination mit zusätzlichen Sparplänen oder Zuzahlungen. Je nach Anlagehorizont und persönlichem Risikoprofil zeigen wir Investmentlösungen auf, die sich nicht nur in den Konditionen sondern auch in der Kreativität der Ausgestaltung eines Anlagevorschlags stark vom sonstigen Beratermarkt unterscheiden.
Laufendes Zusatzeinkommen
Eine Spezialität des Hauses ist die vererbbare Zusatzrente. Denn immer öfter benötigen Anleger zusätzliche regelmäßige Erträge zu den laufenden Rentenzahlungen (gesetzlich und betrieblich). Wählten hierbei früher viele Anleger klassische Rentenversicherungen als mögliche Option, sind spätestens in einer Zeit „ohne Zinsen“ kreativere Lösungen gefragt. Neben den klassischen Entnahmeplänen mit defensiven und ausgewogenen Investmentfonds werden oft ausschüttungsorientierte Fonds integriert. Diese erwirtschaften auch aktuell noch 4-5 Prozent Zins- und Dividendenerträge, die ausgeschüttet werden. Und das, ohne die Substanz anzutasten. Das sind Lösungen, die völlig flexibel sind, ein sorgenfreies Leben im Alter ermöglichen und zusätzlich auch die Erben berücksichtigen.